투자 거장 이야기

[투자거장 이야기] 워렌 버핏 5편 – 지금도 유효한 버핏의 전략: 개인 투자자 적용법

저바잇 2025. 5. 21. 09:00
워렌 버핏. 출처: borgenmagazine.com

 
“워렌 버핏처럼 투자하고 싶어요.” 많은 투자자들이 말하지만, 그 말속엔 두 가지 질문이 숨어 있습니다. “그의 전략은 지금도 유효한가?” 그리고 “개인 투자자도 그처럼 할 수 있을까?” 이번 편에서는 버핏의 핵심 전략을 현대 시장에서 어떻게 적용할 수 있을지, 현실적인 방법을 제안합니다.

1. 장기 보유 + 복리 전략은 여전히 유효하다

버핏이 강조해온 복리 전략은 오늘날에도 강력한 무기입니다. 저가에 매수해 장기 보유하면, 시간은 우리 편이 됩니다. 특히 장기 투자에서 가장 큰 적은 시장이 아니라 자신의 감정입니다. 매수 후 끊임없이 확인하며 조바심 내기보다, 신뢰할 수 있는 자산을 선택하고 복리의 힘을 믿고 기다리는 것이 핵심입니다.

2. '좋은 회사를 싸게 사라' → ETF로도 가능하다

버핏은 개별 기업 분석에 천재적 능력을 가졌지만, 그는 개인 투자자에게 인덱스 펀드 투자를 권장합니다. 특히 다음 ETF는 그의 전략을 간접적으로 따라갈 수 있는 훌륭한 도구입니다:

  • VOO (S&P 500 ETF) – 미국 시장 전체에 분산 투자
  • SCHD (우량 배당주 ETF) – 안정성과 현금흐름 확보
  • BRK.B (버크셔 해서웨이 B주) – 버핏의 직접 운용 포트폴리오

특히 BRK.B는 버핏이 만든 ETF라 불릴 정도로 금융, 소비재, 에너지, 기술주에 이르는 그의 철학이 집약된 종목입니다.

3. 버핏처럼 '기회'에 집중하기

버핏은 항상 말합니다. “현금은 옵션이다.” 평소에는 묻어두더라도, 위기에서 기회를 발견할 수 있는 자금이 있다면 누구보다 유리합니다. 개인 투자자도 모든 타이밍을 맞추려 하기보다는, 명확한 기준 아래 기회를 기다리는 전략이 더 효과적입니다.

4. 투자 철학의 핵심: 기업을 사는 마인드

워렌 버핏은 주식을 숫자나 그래프로 보지 않습니다. 그는 언제나 “기업의 일부를 산다”는 마음으로 투자합니다. 따라서 비즈니스 모델, 브랜드 가치, 경영진, 재무 구조를 이해하려는 노력이 필요합니다.
이 마인드는 ETF 투자자에게도 유효합니다. 단순히 지수에 투자하는 게 아니라, 해당 ETF가 어떤 기업에 투자하고 있는지를 이해하면, 시장 변동에도 흔들리지 않는 근거가 생깁니다.

우리가 따라 할 수 있는 버핏의 방식

  • 소비재·금융 중심의 ETF에 분산 투자
  • 버크셔 주주서한을 매년 정독해 투자 기준 세우기
  • 무리한 예측보다, 매크로 아닌 기업 본질 중심의 투자

워렌 버핏의 방식은 특별한 사람이 되는 게 아니라, 기본을 꾸준히 지키는 사람이 되는 것입니다.
 
5편을 마지막으로 [투자거장 이야기 - 워렌 버핏] 편을 마무리하겠습니다.
오늘도 읽어주셔서 감사합니다:)

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